Партнёрская программа от СБЕРбизнеса
для клиентов AKFA

Почти сто лет знаменитая фраза Ильфа и Петрова точно описывает товарно-денежные отношения: если утром деньги, то вечером стулья. Легко строить бизнес по такому принципу, когда твои партнеры проверены временем. А если поставщик новый, разговаривает на другом языке и следует другой этике? Тогда снизить риски поможет третья сторона, которая возьмет на себя риски непоставки.

Компания АКФА с 1994 года работает в Китае, а с 2003 года география деятельности включает и Европу. Возможно финансирование как европейских контрактов, так и сделок в странах Юго-Восточной Азии.

1. Финансирование внешнеторговой сделки группой компаний АКФА

Покупатель заключает агентский договор с Уполномоченным экономическим оператором АКФА и вносит авансовый платеж в размере 30–50% от стоимости товара. Импортером груза выступает АКФА. Компания за счет своих средств оплачивает еще один-два транша — когда завершено производство и после отгрузки. Именно АКФА несет ответственность за товар до момента поставки на склад покупателя в России. Доставка обычно занимает до двух недель для стран Европы и Турции и один-два месяца — для стран Юго-Восточной Азии.

Стоимость пользования заемными средствами в это время составляет от 0,04% в день при использовании краткосрочных овердрафтов в рамках агентского договора.

Все остальные форматы финансирования сделок обсуждаются индивидуально.

2. Финансирование логистики и таможенных платежей группой компаний АКФА

Компания АКФА осуществляет финансирование логистики за счет собственных средств. Покупатель оплачивает груз после его получения, при этом залогом выступает другой груз, который в это время находится в пути.

Также компания АКФА осуществляет финансирование таможенных платежей. Как уполномоченный Экономический оператор мы имеем право оплачивать таможенные платежи до 10 числа следующего месяца.

При заключении агентского договора компания берет на себя оплату таможенных платежей, которые Принципал компенсирует по факту доставки.

Стоимость пользования заемными средствами составляет от 0,07% в день.

Если покупатель заключает договор с АКФА как с таможенным представителем, компания оплачивает таможенный сбор, таможенные пошлины и НДС за покупателя непосредственно в государственный бюджет.

Стоимость пользования заемными средствами составляет от 0,04% в день на срок до 60 дней.

Преимущества сотрудничества с нами

+ полное сопровождение контракта Уполномоченным экономическим оператором, включая таможенное оформление и выпуск товара до подачи декларации;
+ в период производства товара (обычно один-три месяца) не берется плата за заемные средства, если авансовый платеж внесен покупателем. Первый транш из средств АКФА уходит поставщику, когда производство завершено;
+ не требуется обеспечение по займу, залогом выступает сам груз. Так что в самой крайней ситуации кредитная история не будет испорчена;
+ правовые отношения с российской компанией, нет необходимости разбираться в законодательстве других стран и содержать в штате дорогостоящих специалистов по ВЭД.

Чтобы заказать услугу, заполните форму ниже или позвоните по телефону.

3. Инструменты, позволяющие получить отсрочку платежа и товарный кредит у Поставщика товара

3.1. Банковский аккредитив.

Покупатель открывает аккредитив в своем банке в пользу поставщика. Поставщик после отгрузки представляет в банк необходимые документы и получает оплату.

+ банк гарантирует безопасность расчетов;
+ возможно постфинансирование — отсрочка платежа на срок до одного года;
- аккредитив остается дорогим продуктом;
- если документы представлены в срок и без ошибок, то поставщик получит деньги независимо от фактического качества и количества груза;
- кредитование в российских банках дорого, в иностранных необходимы лимиты, установленные для вашего банка. Будьте готовы пройти кредитный комитет и предоставить обеспечение.
- неточности в документах увеличивают расходы. По признанию самих банкиров, 90% аккредитивов не закрываются с первого раза из-за мелких ошибок. Новая проверка — это новая комиссия.

Выводы: Дорого, если нужна отсрочка платежа. Любые ошибки в документах повышают стоимость. Нет контроля фактического качества груза.

3.2. Страхование через экспортно-кредитные агентства (ЭКА)

Наиболее известным ЭКА остается агентство SINOSURE (Китай). Оно страхует своих экспортеров от риска неоплаты со стороны покупателей из других стран.

+ возможно длинное страхование, до 15 лет;
- есть входной порог кредитного лимита;
- требования ЭКА по дате регистрации, объему оборота и финансовому результату;
- кредитное расследование перед открытием линии, в том числе с оценкой странового риска. Фактически прибыльный бизнес может получить отказ;
- двойное согласование: сначала кредитного лимита у ЭКА, после этого — контракта с импортером;
- для поставщика страховка платная, это может повысить стоимость груза;
- авансовый платеж до 40% от стоимости заказа.

Вывод: Страновой риск выражается в том, что кредитные лимиты для российских компаний урезаны. Редкий и сложный инструмент.

3.3. Отгрузка товара по домашним коносаментам (HBL)

При морских контейнерных перевозках мы можем использовать домашние коносаменты, принимая на себя ответственность за выдачу груза Получателю только при наличии разрешения поставщика. В некоторых случаях это существенно упрощает отношения между Поставщиком и получателем товара и позволяет увеличить срок товарного кредита на 2- 4 недели.

Вывод: Официально для российских импортеров работают и документарные банковские аккредитивы, и страхование экспортно-кредитных агентств. По факту, единственным доступным вариантом часто остается финансирование сделки уполномоченным экономическим оператором в рамках аутсорсинга ВЭД.